L’or est un métal précieux reconnu comme une devise internationale. Il est aussi utilisé dans différentes industries telles que le textile, la bijouterie, l’électronique, l’industrie optique et médicale. Sur le marché boursier, l’or est identifié comme XAU. Le X représente une entité internationale avec une valeur qui est garantie par un État ou une banque centrale. Et AU est le symbole chimique de l’or, et provient du mot latin Aurum.
Prix de l’or
Afin que vous puissiez vous familiariser avec l’investissement dans l’or, un aperçu de l’évolution historique des prix de l’or pourrait être utile. Le métal est mesuré en onces, qui représente environ 31,10 grammes. Sur le marché Forex, le prix de l’or est mesuré au prix de l’once en dollars américains.
Depuis le 17ème Siècle le prix de l’or est déterminé sur le marché libre. Le prix de l’or est fixé quotidiennement à 15 heures à Londres/Angleterre, au moment où les marchés boursiers américains ouvrent. Le prix de l’or est également affecté par les acteurs du marché, les banques centrales et les sociétés minières qui détiennent de grandes quantités de réserves d’or. Si les banques commencent à vendre de l’or ou des sociétés aurifères augmentent leur production, le prix de l’or baisse. Lorsque les banques centrales achètent de l’or ou lorsque la production de l’or est réduite, le prix de l’or hausse. Cependant, les banques n’ont que des possibilités limitées d’influencer le cours de l’or, car elles ne possèdent que 20 pour cent du stock mondial d’or.
Étalon-or
Toujours au 17ème Siècle une norme dépositaire d’or a été mise en place. Des factures en papier pouvait ensuite être échangées contre de l’or. Ce fut pour ce système que la Banque d’Angleterre développa (en raison de sa domination mondiale du commerce et de la finance) l’étalon-or classique. Dans ce nouveau système, une couverture de cent pour cent de l’or n’était pas fournie. Par conséquent, les banques étaient autorisées à donner plus d’argent qu’elles n’en avaient réellement en stock sous forme d’or. L’étalon-or était le modèle britannique pour un système mondial. Chaque devise échangée correspondait à un montant spécifique d’or. Grâce à cette politique d’intervention le prix de l’or a été fixé à 3,17 livres sterling pendant des siècles et les taux de change des devises restèrent fermes et inchangés durant une longue période.
L’étalon-or classique conduit à la stabilité des prix au niveau international jusqu’à très loin dans le 19 ème siècle. Avec la Première guerre mondiale, la liaison de l’or à la devise a été temporairement suspendue. Renforcée par la crise économique mondiale en 1931, la convertibilité totale fut mise en pause. Ceci permit aux traders aux États-Unis d’échanger une once d’or contre cinq dollars en 1933. Entre temps, l’Angleterre avait perdu sa prédominance dans l’industrie et le commerce. Avec la Seconde Guerre mondiale, le système financier anglais a collapsé, rendant ainsi le dollar américain la nouvelle devise de réserve du monde.
Système Bretton Woods
Avec la conférence de Bretton Woods en 1944, les États-Unis s’engagent à payer pour chaque once d’or trente-cinq dollars américains. Ainsi, le prix de l’or a été multiplié par sept en onze années. Suite à ce que le Président Nixon en 1971 ait dissout l’accord sur l’échange de 35 dollars pour une once d’or, le prix de l’or a atteint huit-cent cinquante dollars en trois ans jusqu’en 1980. Dans les neuf ans, le prix de l’or s’est encore valorisé de presque 24 fois. Ceci signifie aussi que, par rapport à 1971, l’étalon or aux États-Unis avait chuté de manière significative à 1:2 et qu’à peine la moitié de la valeur du dollar américain en circulation étaient couverts par les réserves d’or américaines.
Prix de l’or en hausse
En l’an 2000, l’or était un marché haussier. Et jusqu’à 2005, le prix de l’or a haussé de valeur quatorze fois, à savoir 500 $ par once. Une des raisons en fût la baisse du dollar américain. L’autre raison de l’augmentation de la valeur de l’or fût la croissance perçue de la valeur de l’or en raison de l’incertitude de perspectives sociales, politiques et économiques.
Début 2012 le prix de l’USD/XAU était d’environ 1750,00 et après l’été de 2011 a rebondi au prix de 1921,15. Au cours de l’année 2012, une nouvelle augmentation au-delà de la barre de 2000 USD est attendue, car en temps de crise économique mondiale, les pays émergents en particulier augmentent leurs positions en or. Par ailleurs, l’or a encore un autre prix potentiel parce que c’est une ressource avec une offre limitée et une demande croissante sur le marché.
Trader de l’or avec un courtier de Forex
Pendant ce temps, de nombreux courtiers Forex offrent, en plus du trading de devises, aussi des contrats de différences (CFD) et le trading de métaux précieux comme l’or, l’argent ou le brut. Avec les courtiers FX, les métaux précieux se négocient exclusivement en dollars américains. Par conséquent, les traders de l’extérieur des États-Unis qui veulent investir dans les matières premières telles que l’or doivent également prendre en considération l’évolution du prix du dollar américain.
Les traders de Forex qui utilisent une plate-forme de trading telle que celle d’ eToro peuvent trader des matières premières sans d’autres logiciels. Et trader de l’or est très semblable à trader des devises étrangères.
Si l’or est échangé chez un courtier Forex, le trader peut investir dans le marché de l’or avec un faible investissement en capital (en raison du trading de marge) et à de faibles coûts (faibles écarts). Par exemple, avec un levier de 1:25 les traders peuvent même bénéficier de l’évolution minime des prix. Ceci rend le trading d’or chez un courtier FX une opportunité intéressante pour les investisseurs privés.
En outre, investir dans l’or était souvent un investissement sûr et rentable dans le passé. Sur les soixante-dix dernières années, le prix de l’or a augmenté de façon constante, étant ainsi différent du papier-monnaie considéré comme stable en sa valeur. Par conséquent, trader de l’or est particulièrement prometteur pour les traders à long terme. À court terme, le prix de l’or est asujetti à de fortes fluctuations, ce qui explique pourquoi les traders expérimentés peuvent faire de gros profits sur le marché de l’or.
Quels sont les bénéfices de trader de l’or avec un courtier de Forex ?
En période d’incertitude économique, l’achat de métaux précieux tels que l’or proportionne une couverture contre les risques, parce que l’or n’est pas directement touché par l’inflation. En période d’inflation, investir dans l’or peut être rentable.
En outre, les traders sont tenus de n’avoir qu’un faible investissement en capital pour acheter de l’or. Les plates-formes de trading de plusieurs courtiers FX, telles que eToro ou Forexyard offrent du trading avec peu d’ exigences de marge.
Puisque l’or est en général un actif sûr et précieux, le trader renforce son portefeuille financier et la diversification de ses investissements avec l’inclusion de l’or. Et un portefeuille diversifié signifie une réduction de l’exposition aux risques.
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