CFD es la abreviatura en inglés de “Contratos por Diferencia”. Los traders de CFDs especulan sobre la diferencia entre los precios de compra y venta del activo subyacente. Si bien el instrumento subyacente no deberá ser comprado por el trader, el valor del CFD depende de las ganancias o pérdidas del activo subyacente. Los CFDs están disponibles en todos los mercados relevantes, así sean acciones, commodities, bonos y divisas.
Originalmente, los Contratos por Diferencia se desarrollaron en los 90s en Gran Bretaña para evitar el impuesto de sellado sobre las acciones. Entretanto, los CFDs se reconocen como instrumentos financieros innovadores en toda Europa y alrededor del mundo, y también se encuentran disponibles para individuos a través de brokers de CFD y Forex. Además, los CFDs no se listan sino que se comercian en el mercado OTC (Over-The-Counter). Por consiguiente, los traders de CFD no requieren pagar cuotas.
El negocio especulativo con CFDs resulta de particular interés para day-traders activos, así como traders intra-día. Dado el alto nivel de apalancamiento, se pueden lograr márgenes de gran ganancia sobre el capital invertido. No obstante, los traders deben de estar dispuestos a tomar riesgos, y deben de contar con suficientes fondos, puesto que el efecto de apalancamiento igualmente puede resultar en pérdidas masivas. Así, los traders de CFD deben de conocer la dinámica del mercado. Se debe hacer uso de una administración de riesgo bien balanceada, así como conocer de qué forma limitar las pérdidas.
¿Cómo funciona el Trading de CFDs?
Para poder hacer trading de Contratos por Diferencia, el trader usa un software especial que le proporciona su broker CFD. Esta aplicación gestiona toda la información de precios relevante y calcula el efecto de apalancamiento del producto subyacente. Todas las otras herramientas de trading necesarias se encuentran disponibles en la plataforma del bróker de CFDs. El software del Broker de Forex y CFDs www.plus500.com, por ejemplo, incluye funciones de comprar y vender, herramientas de gráficos, acceso a noticias en tiempo real y múltiples funciones de análisis.
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Por lo general, el trader pudre colocar órdenes para posiciones long o short. El objetivo principal del trading de CFDs es comprar barato y vender caro. Más que otra cosa, resulta crucial el tiempo de ingreso y salida. Entonces, se requiere una actividad supervisora continua durante el trading de CFDs.
Con un Contrato por Diferencia, el trader hace una transacción son su broker, la cual no se limita a un periodo temporal específico. Esto significa que no existe fecha de vencimiento de contrato, y que la madurez del periodo de tenencia de cada posición resulta ilimitada. El margen actúa como un colateral para el broker. Esto podría, dependiendo del bróker CFD, situarse entre uno y veinte por ciento del valor total del contrato. En consecuencia, el margen refleja solo una proporción pequeña del valor actual, lo cual resulta en el apalancamiento. La oferta del broker de CFDs apalanca entre 5:1 y 100:1. Con un apalancamiento de 20:1, por ejemplo, el trader puede especular con una inversión de $5000 y un volumen apalancado de $100,000. Por tanto, entre mayor sea el apalancamiento, hay mayores posibilidades de ganar, pero igualmente grande será el riesgo de pérdida total.
Ejemplo de una trade de CFD
Un trader espera que suba el precio de un activo subyacente, y en consecuencia abre una posición long, en otras palabras, él compra una posición. El apalancamiento es de 10:1. Así, si él invierte $1,000, él puede hacer trading de un volumen apalancado de $10,000 del activo subyacente. Si el valor base se incrementa en cinco por ciento, esto significa un aumento en valor de la posición CFD de $500. El trader cierra la posición en este momento, amarrando así una ganancia de cincuenta por ciento de su capital invertido, en otras palabras, una ganancia de $500. Si el precio, por otra parte, decreciera, el trader pierde su dinero de la misma forma.
¿Cuáles son las ventajas de hacer trading de CFDs?
A causa del efecto del apalancamiento, se puede hacer trading con solo una pequeña inversión. Aun en el caso de una inversión de capital de poco monto, este efecto causa un gran retorno en ganancias. Especialmente en los mercados volátiles, los prospectos de ganancias notables son bastante buenos. Puesto que los traders de CFD pueden apostar a precios al alza y a la baja, también hay oportunidad de ganar dinero en mercados a la baja. Pero por otra parte, los subyacentes volátiles también pueden causar que los traders pierdan rápidamente su dinero invertido. Por tal razón recomendamos hacer trading con dinero que realmente no se requiera, y primero acumular experiencias valiosas al hacer trading con una cuenta de prueba.